I migliori broker per investire online

In questa guida abbiamo selezionato per voi i migliori broker regolamentati in Italia, per investire consapevolmente e in tutta sicurezza. Nei prossimi paragrafi forniremo inoltre alcuni consigli utili sui prodotti d’investimento a misura delle vostre esigenze: CFD, forex e social trading.

* I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 76-83% dei conti degli investitori al dettaglio subisce perdite monetarie in seguito a negoziazione in CFD. Valutate se comprendete il funzionamento dei CFD e se potete permettervi di correre il rischio di perdere il vostro denaro.

Nel mare di proposte che ogni giorno si offrono sul web, scegliere un broker affidabile e a misura delle proprie esigenze di portafoglio non è affatto facile. Abbiamo fatto questo per voi, analizzando nel dettaglio le piattaforme di trading più interessanti sul mercato.

Nei prossimi capitoli troverete report su ogni aspetto dei broker online recensiti: l’offerta di prodotti finanziari, le commissioni e le spese di gestione, la sicurezza e la protezione degli utenti. Abbiamo inoltre approfondito caratteristiche, vantaggi e punti di debolezza di diversi prodotti d’investimento, utili soprattutto per chi si affaccia per la prima volta nel mondo del trading online.

Perché investire con un broker online?

Investire online ci offre delle opportunità di investimento che hanno molto più potenziale rispetto all’andamento dei tradizionali mercati finanziari, anche se il margine di rischio non è trascurabile.

Affidandosi a un broker online è possibile investire in qualsiasi asset finanziario: azioni, commodities, forex,  CFD, ETF e criptovalute, sfruttando in tempo reale l’enorme potenziale di rendimenti offerto da ciascuna di queste modalità di investimento.

Le piattaforme di trading permettono inoltre di ampliare notevolmente il raggio operativo del proprio portafoglio, scegliendo una grande varietà di asset e di fatto diversificando il rischio.

Criteri per la valutazione di un broker online

Nel momento in cui si decide di investire, è necessario informarsi correttamente prendendo in considerazione più proposte e selezionando tra queste la piattaforma di trading più affidabile e vicina al proprio profilo d’investimento. Modalità di pagamento, commissioni, numero di asset e specializzazioni finanziarie, servizio clienti: tantissime sono le variabili da tenere in considerazione. Ma più di ogni altra cosa, c’è un punto da cui non si può assolutamente prescindere: la sicurezza.

Per quanto riguarda le opzioni di pagamento proposte dai broker, esse possono includere carte di credito, bonifici bancari, portafogli elettronici come PayPal o Skrill, e wallet di criptovalute come Metamask o Trust Wallet. Prima di scegliere un’opzione di pagamento, controllate eventuali commissioni e tempo di elaborazione della richiesta.

Le commissioni rappresentano un altro criterio chiave da considerare nella scelta di un broker. Alcuni broker applicano commissioni fisse su ogni operazione, mentre altri possono offrire trading senza commissioni – generalmente al di sotto della soglia dei 100.000€ – ma con spread più ampi.

La varietà di asset disponibili è un altro indicatore importante della qualità di un broker. Piattaforme più versatili offrono un ampio ventaglio di asset, tra cui azioni, obbligazioni, indici, materie prime e criptovalute. Questo permette agli investitori di diversificare il proprio portafoglio e di adattarsi a diverse condizioni di mercato. Oltre alla varietà, è importante considerare la specializzazione della piattaforma: alcuni broker si concentrano su determinati mercati, come il forex o i CFD, offrendo condizioni particolarmente favorevoli per quegli asset.

Anche la qualità dell’assistenza clienti è un aspetto di cui tenere conto, specialmente per i trader meno esperti o per coloro che necessitano di risposte per problemi tecnici o dubbi su operazioni. Un buon servizio clienti dovrebbe essere accessibile in più lingue e disponibile 24 ore su 24, soprattutto se il broker offre accesso a mercati globali con orari differenti.

La sicurezza nelle transazioni è infine un elemento cruciale, e tutte le piattaforme consigliate in questa pagina sono dotate di certificazioni SSL (Secure Socket Layer) di ultima generazione per proteggere i dati sensibili e finanziari degli utenti.

Quale broker scegliere?

Rispondere a questa domanda non è semplice, perché di piattaforme per investimenti virtuali, oggi, ne esistono davvero tante. Tuttavia, possiamo fare una rapida panoramica su alcune delle migliori opzioni, così da fornirvi un’infarinatura generale per facilitare la vostra scelta. Vi invitiamo in ogni caso a condurre le vostre ricerche e informarvi in modo approfondito e autonomo prima di scegliere la piattaforma a cui affidare i vostri investimenti.

1. Avatrade, la migliore piattaforma di trading per investire oggi

A nostro avviso Avatrade è il migliore broker online in cui investire in Italia. Fondata in Irlanda nel 2006, la piattaforma di trading ha sede a Dublino ed è regolata da autorità finanziare quali ASIC, FSCA, JFSA, la Central Bank of Ireland e per l’Europa dall’ente di controllo internazionale CySEC. AvaTrade è stata anche approvata dalla Consob italiana, una garanzia in più per gli investitori in fatto di sicurezza e legalità.

Esaminando i prodotti finanziari della piattaforma, in AvaTrade gli utenti possono investire su moltissimi asset nei mercati forex e derivati CFD tra i quali azioni, indici, obbligazioni, ETF, oro e materie prime. Se siete appassionati di criptovalute, su AvaTrade potrete scambiare diverse coppie di asset come Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC), Ripple (XRP), e naturalmente il token di Ethereum, ETH.

AvaTrade supporta MetaTrader 4 e 5 su diversi dispositivi e offre risorse formative, tutorial e la funzionalità di copy trading. La piattaforma è praticamente a zero costi: le uniche commissioni previste riguardano la conversione per i depositi in valute non supportate. Gli spread sulle principali coppie forex variano da 1,8 a 8.

2. XTB, un ottimo broker per negoziare CFD e FX

Passiamo ora a XTB, che nella nostra classifica abbiamo collocato al secondo posto per chiari meriti. Fondato in Polonia nel 2002, regolato in Europa dalla CySEC e presente in Italia dal 201o, XTB è quotato alla Borsa di Varsavia e presente con uffici in più di 15 paesi in tutto il mondo.

Il broker online offre più di 5.600 prodotti di trading, con soluzioni personalizzate sulle diverse propensioni al rischio degli utenti. Su XTB potrete infatti operare direttamente o tramite CFD, e avrete a vostra disposizione una vasta gamma di strumenti e in più la protezione dal saldo negativo. Sulla piattaforma è possibile negoziare su oltre 50 coppie valutarie nel forex, indici CFD, ETF, azioni, commodities CFD e quasi 70 cripto-asset CFD.

3. eToro, il broker online più popolare al mondo

Anche eToro è un broker con tante recensioni positive da parte degli utenti e dei trader professionisti. Parliamo di una piattaforma di social trading, dove gli investitori con maggiore esperienza sui mercati possono mettere a disposizione le loro conoscenze. L’affidabilità di eToro è fuori discussione, dal momento che è approvata da CySEC e dalla CONSOB nazionale, oltre a possedere numorose certificazioni internazionali.

Tra gli asset eToro offre materie prime, valute, ETF, indici e azioni, mentre, per quanto concerne gli indici, ci sono 12 possibilità di investimento differenti. Non manca il trading criptovalute con più di 100 token su cui puntare. Un’ultima chicca: su eToro potete diventare Popular Investor, una sorta di riconoscimento della community, che dimostra di apprezzare le vostre strategie di investimento.

4. XM, broker specializzato in trading forex

Dulcis in fundo, XM: la piattaforma cipriota è decisamente user-friendly, dal momento che mette a disposizione una serie di contenuti informativi molto utili. Se siete neofiti del trading, potrete avere tutte le risposte ai vostri dubbi e le informazioni necessarie per operare al meglio. XM è al top anche nella sicurezza, dal momento che per Europa può contare sulla regolamentazione di CySEC, per l’Italia sull’approvazione della Consob.

Anche l’offerta è di tutto rispetto, con titoli azionari, CFD,  coppie di valute, ETF, metalli preziosi, energia e criptovalute. Come tutte le altre piattaforme esaminate, XM offre la possibilità di cominciare a operare con un conto demo. Si tratta di un’opzione davvero utile per prendere confidenza con le diverse funzionalità offerte dal broker senza impegnarsi con soldi veri.

Come investire con un broker

Per investire in maniera oculata sui mercati finanziari online bisogna innanzitutto valutare l’andamento di un bene, capire le dinamiche di crescita e ribasso dei prezzi e puntare quindi su una determinata posizione.

Fondamentale è poi effettuare un’analisi tecnica, ovvero un rapporto che verifichi come si stanno muovendo i prezzi rispetto all’andamento del passato e alle possibilità future. L’idea è infatti quella di seguire le logiche di mercato, cercando di identificare i modelli di comportamento finanziario che, secondo prassi, potrebbero ripetersi.

Oltre ai dettagli tecnici dell’investimento è opportuno chiarire a se stessi con quali obiettivi si decide di investire nei diversi prodotti del mercato finanziario online, delle proprie conoscenze del trading e propensione al rischio.

Investire in CFD online

Il termine CFD significa Contratto per Differenza. Si tratta di un contratto nel quale si valuta la differenza di valore di uno strumento finanziario tra il momento in cui viene aperto il contratto e il momento in cui viene chiuso. In parole semplici, invece di acquistare l’asset finanziario verio e proprio – forex, azione, criptovaluta – si apre un CFD che replica il profitto e la perdita dell’asset prescelto in relazione all’investimento definito.

I CFD stanno crescendo rapidamente in popolarità in quanto vengono ormai considerarti un’alternativa flessibile e dinamica rispetto al tradizionali trading delle azioni, dando un maggiore grado di crescita dei capitale di investimento finanziario online.

Il trading in CFD dà la possibilità di operare sui movimenti dei prezzi di diversi asset, senza effettivamente acquistare o vendere. I CFD sono rapidi, accessibili ed eliminano la necessità di operare attraverso gli agenti di cambio. La vendita delle azioni o di altri prodotti finanziari è immediata, quindi è possibile operare in CFD per ottenere un profitto anche quando i mercati sono in calo.

Fate attenzione però, che si tratta di uno strumento finanziario ad alto rischio e la probabilità di perdere il proprio capitale è davvero elevata. Vi consigliamo di documentarvi bene prima di intraprendere qualsiasi operazione con questo prodotto. Potete trovare maggiori informazioni sul mercato dei CFD nella nostra guida di approfondimento.

Investire nel forex

Il termine forex è un’abbreviazione di Foreign Exchange, vale a dire il mercato del cambio valutario, il luogo in cui vengono negoziate le valute e il mercato finanziario più grande, più popolare e con maggiore liquidità al mondo.

L’elemento più interessante degli investimenti in forex è la possibilità di effettuare le proprie operazioni di trading 24 ore su 24 dal lunedì al venerdì. Non esiste, infatti, una singola posizione fisica limitata all’orario di apertura dei mercati, poiché la maggior parte dei soldi che circolano sul mercato sono digitali, virtuali, come il forex.

Naturalmente i volumi di negoziazione sono più alti in determinate ore, ma in nessun caso sono limitati: in qualsiasi momento del giorno e della notte è possibile trovare una coppia di valute disponibile per l’investimento. Per saperne di più sul mercato del forex visitate la nostra pagina di approfondimento.

Investire con il Social Trading

Il social trading è una possibilità in più che si affianca alle proposte classiche di investimento finanziario online. Di differente, in questo caso, c’è soltanto la chance di copiare le strategie finanziarie dei top trader e condividere le proprie.

Il social trading è inoltre un’occasione per scambiare opinioni e comprendere meglio prodotti e dinamiche d’investimento. Per scoprire quali sono le migliori piattaforme di social trading consultate i nostri report dettagliati.

I vantaggi di un broker per investire online

La comparsa dei broker che lavorano in rete ha radicalmente modificato il mercato, aprendo la possibilità diretta per tutti gli investitori di gestire le proprie operazioni finanziarie.

Il primo vantaggio di investire con i broker in rete è poter bypassare i mediatori fisici, strutturando una strategia di investimento davvero personalizzata, anche se, ovviamente, meno professionale rispetto agli operatori di mercato. I broker sul web non suggeriscono alcuna strategia particolare per gli investimenti. Il trader rimane dunque da solo, personalmente responsabile del successo o del fallimento dei propri investimenti. Si tratta sicuramente di un approccio più complesso, ma anche più ricco di opportunità.

Online si può investire nella maniera che si ritiene più appropriata e senza alcuna pressione da parte di un mediatore. Fondamentale sarà comunque tenere sempre sotto controllo il proprio portafoglio, verificando le posizioni aperte e mantenendosi aggiornati sui movimenti di mercato.

I broker che lavorano in internet forniscono poi una vasta gamma di strumenti di ricerca che possono aiutare a raccogliere informazioni e a presentarle in un formato comprensibile anche ai meno esperti. Inoltre sono tante le piattaforme di investimento che offrono report esclusivi da parte di analisti o di agenzie di rating, in modo da permettere all’utente un livello di controllo sempre maggiore sulla propria strategia finanziaria.

Infine, ma non per questo meno importante, fra i vantaggi di investire con un broker c’è il costo. Operare attraverso una piattaforma finanziaria online significa affrontare costi decisamente inferiori rispetto a quelli di un mediatore tradizionale.

Come capire se dietro un broker online si nasconde una truffa

Per decidere a quale piattaforma di trading rivolgersi, fondamentale è prendere sempre una decisione informata, controllando innanzitutto che questa abbia almeno l’approvazione della CySEC per operare in Unione Europea. A questa certificazione, i migliori broker – che abbiamo anche consigliato sopra – uniscono la certificazione italiana Consob. Il rispetto delle norme previste da questi enti di vigilanza è l’unico reale strumento in grado di assicurare che il broker online sia sicuro e controllato.

I broker online regolamentati in Europa devono infatti rispettare la direttiva MiFID, un atto normativo emanato nel 2004 dal Parlamento Europeo al fine di tutelare gli investitori, assicurare la serietà dei mercati, incrementare la concorrenza e l’efficienza del sistema finanziario.

Va detto comunque che il broker non è responsabile della strategia di investimento dell’utente, ma deve invece assicurare le migliori condizioni strutturali affinché i prodotti e gli strumenti scelti del trader  siano implementati al meglio. Cosa che nel trading di opzioni binarie non succede, visto che le autorità hanno rilevato e confermato, tra le altre cose, mancanza di trasparenza.

Un altro elemento fondamentale per la sicurezza degli investitori online riguarda il sistema di protezione dei dati dei clienti. Proprio come nel gioco d’azzardo online, è sempre bene accertarsi che il broker prescelto utilizzi un sistema di crittografia avanzato che protegga le informazioni sensibili e le transazioni finanziarie.

Per valutare l’affidabilità di un broker online vanno poi effettuati due passaggi importantissimi: leggere con attenzione i termini e le condizioni del contratto di sottoscrizione e verificare le modalità di accredito e ritiro del denaro.

Seguire queste semplici regole di sicurezza è fondamentale per gli investitori online che vogliono prima di tutto affidarsi a un intermediario affidabile e che tenga al riparo i loro risparmi da qualsiasi tentativo di frode. Parliamo infatti di operazioni online che coinvolgono dati personali e bancari, e come nel caso dei casinò soldi veri richiedono il massimo della protezione possibile.

Come scegliere un broker online di buon livello

Una volta sicuri dell’affidabilità legale della piattaforma di trading prescelta è il momento di valutare gli altri elementi che risultano fondamentali per poter scegliere il broker online migliore fra i tanti sul mercato e partire con i propri investimenti.

L’aspetto davvero importante è la funzionalità web della piattaforma di investimento e dall’applicazione mobile. Siti chiari, semplici, rapidi, con grafiche pulite e un approccio informatico fluido e dinamico possono fare la differenza per gli investitori e migliorare drasticamente l’esperienza di trading.

L’obiettivo di un intermediario finanziario che voglia offrire un servizio di investimento in CFD, forex ed ETF trasparente è infatti quello di garantire agli utenti una maniera sicura e funzionale di operare, in qualsiasi momento, sia da mobile, con tablet o smartphone, che da desktop, senza tralasciare, per chi le propone, tutte le alternative legate al social trading finanziario.

Conclusione

Scegliere un broker online a cui affidare i propri investimenti è un’operazione che richiede la massima attenzione e consapevolezza. Prima di buttarsi a capofitto su una piattaforma di trading, è bene effettuare un’analisi approfondita dei propri obiettivi e informarsi sull’affidabilità di quest’ultima attingendo a più fonti.

Rispetto delle normative legali, protezione dei dati e delle transazioni degli utenti, servizio clienti e funzionalità web evolute sono elementi da tenere in considerazione per evitare di incappare in truffe e frodi. I broker che abbiamo consigliato in questa recensione sono a nostro avviso i migliori in quanto, oltre a offrire moltissimi strumenti di mercato a condizioni agevolate, sono al top della sicurezza informatica e finanziaria.

FAQ sui migliori broker online

Ricapitoliamo ora le domande più frequenti sul trading online, con le relative risposte. Non esitate a contattarci, se qualcosa non dovesse esservi chiara.