I migliori broker forex: piattaforme trading su cui investire nel 2024

Sono diverse le piattaforme di intermediazione che operano attraverso il cambio valuta e che permettono ai trader di investire online. Questa guida vuole essere un riferimento per orientarsi e scegliere solo tra i migliori broker forex sul mercato italiano per sicurezza e qualità della piattaforma.

* I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 74-89 % dei conti degli investitori al dettaglio subisce perdite monetarie in seguito a negoziazione in CFD. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro..

Abbiamo condotto un’analisi approfondita testando direttamente i diversi operatori finanziari. I nostri report, che trovate nei paragrafi successivi, coprono sia l’aspetto operativo che quello normativo delle offerte dei migliori broker forex online.

Perché investire su un broker di forex

Il mercato del cambio valuta online avviene con l’intermediazione dei broker forex e rappresenta una delle alternative di investimento più interessanti a disposizione dei trader. I broker che operano su questo mercato finanziario sfruttano il potenziale di rendimento offerto dall’ampia scelta di coppie valutarie presenti nei listini di tutto il mondo.

Investire in forex offre l’opportunità di far crescere il proprio capitale, pur tenendo presente il rischio di perdita insito in ogni investimento.

Come investire su una piattaforma trading di forex

Il forex, anche noto come FX (acronimo di Foreign Exchange), è una forma di investimento che consiste nella conversione di una valuta in un’altra, sfruttando le variazioni di mercato delle coppie valutarie. In parole semplici, si tratta di scambiare valute puntando sull’andamento del loro valore relativo.

La parte principale del lavoro è legata all’analisi tecnica, vale a dire alla valutazione degli andamenti di mercato e delle fluttuazioni di una valuta prima di procedere con l’investimento. I migliori broker online sono quelli che offrono un ampio ventaglio di coppie valutarie. Questo permette al trader di diversificare la strategia e pianificare investimenti in modo mirato, sia nel medio che nel lungo termine.

Cos’è una coppia di valute

Una coppia di valute, anche detta “currency pair” rappresenta il prezzo di una moneta rispetto a un altro. Le coppie di valute vengono scambiate sugli exchange: appunto attraverso il foreign exchange. Le valute sono sempre scambiate in coppia: per questo motivo quando si specula su una determinata valuta ne viene automaticamente venduta un’altra, e viceversa.

Se si decide di investire sulla coppia EUR/USD, si acquisteranno euro, pagandoli con dollari statunitensi. Al momento della chiusura della posizione accadrà il contrario: si vendono gli euro e si acquistano dollari. La prima valuta in una coppia di valute è detta valuta base, mentre la seconda valuta è denominata valuta quota. Il tasso di cambio – forex exchange rate – corrisponde al prezzo al quale le valute sono scambiate.

Per fare un esempio, quando ci troviamo di fronte a un’indicazione di questo genere Euro/USD = 1,3413 – l’euro è la nostra valuta base, mentre il dollaro è la valuta quota. Al computo finale per acquistare 1 euro sarà necessario sborsare 1,3413 dollari.

I vantaggi di investire con i broker forex

Uno dei punti di forza che rendono i broker online particolarmente attraenti riguarda la liquidità e la volatilità del mercato di riferimento: il mercato FX è il più grande e il più liquido fra tutti i mercati finanziari, con un’attività quotidiana che supera in media i 4 trilioni – ovvero 14 miliardi di miliardi – di dollari al giorno.

La volatilità degli investimenti in coppie valutarie consente al trader di trarre vantaggio dalle fluttuazioni dei tassi di cambio a fini speculativi, potendo contare quindi su enormi potenzialità di guadagno, se si ha la capacità di strutturare una strategia di medio e lungo raggio. Attenzione, però, volatilità è sinonimo di rischio di perdere il proprio capitale.

Il trading in Foreign Exchange opera 24 ore al giorno, cinque giorni alla settimana ed anche questo è un altro grande vantaggio dell’investire su exchange online. La maggiore liquidità si verifica infatti quando le ore operative in più zone temporali si sovrappongono, dunque quando tutti i mercati, in più continenti, sono a pieno regime.

Ricapitolando, ecco tutti i vantaggi di operare con i migliori broker forex sul mercato:

• Grande numero di asset a disposizione
• Mercato attivo 24 ore al giorno, 5 giorni a settimana
• Ottima possibilità di diversificazione
• Alta liquidità
• Possibilità di strutturare una strategia di lungo periodo sfruttando la volatilità dei mercati

Caratteristiche tecniche dell’investimento con un broker forex

Vediamo ora alcuni elementi che più nello specifico riguardano il funzionamento del mercato Forex e le differenti dinamiche di investimento possibili in questo settore.

Che cos’è un lotto?

Il lotto è la quantità minima di unità valutarie che un broker forex permette di acquistare. Ogni piattaforma prevede in questo senso differenti possibilità. Vi sono intermediari che operano a partire da 1000 unità, altri che lavorano con numeri più ampi e altri ancora che permettono invece l’acquisto di pacchetti più limitati.

Che cos’è lo spread nel forex?

Nel settore del foreign exchange lo spread costituisce il compenso che il broker online riceve una volta che l’investitore si è orientato verso una determinata coppia di valute. Si tratta di una percentuale che può chiaramente variare da piattaforma a piattaforma e in relazione alle coppie valutarie oggetto della negoziazione.

Cosa sono il margine e l’effetto leva?

I concetti di margine ed effetto leva sono fondamentali per costruire una strategia vincente nel settore del foreign exchange.

Il margine è di fatto un ammontare che ogni investitore deve mantenere sul proprio conto al fine di poter continuare a negoziare con il proprio broker forex, una sorta di assicurazione per la piattaforma in caso di possibile perdite. Anche per questo si parla spesso di margine iniziale riferendosi alla somma necessaria per l’apertura di un conto di investimento.

L’effetto leva, strettamente collegato al concetto di margine, è quella dinamica che dà all’investitore la possibilità di operare su coppie di valute che hanno, nel concreto, un importo ben superiore rispetto al capitale disponibile e che si decide di investire. Attenzione però, la leva finanziaria può essere un’arma a doppio taglio, amplificando le potenziali perdite e le chance di successo di un investimento.

Cos’è il pip nel forex?

Con il termine pip viene indicata la variazione minima ammessa nello scambio di una coppia valutaria e costituisce la base di calcolo dei possibili guadagni e perdite di un investimento in forex. Il pip – acronimo di price interest point – misura quindi tutti i movimenti di una valuta rispetto ad un’altra e permette agli investitori di valutare il rischio di trading su una determinata coppia di valute.

Criteri per la valutazione di un broker forex

Nel momento in cui si decide di investire in una coppia valutaria attraverso un broker forex online è opportuno verificare una serie di informazioni fondamentali per farci scegliere l’operatore più adatto alle nostre esigenze. Modalità di pagamento, commissioni, numero di coppie valutarie a disposizione, offerte, assistenza clienti, sono solo alcune delle variabili da tenere in considerazione. Per orientarvi nella scelta, nel paragrafo che segue abbiamo recensito quelli che per noi sono i migliori broker di valute a cui potrete affivarvi.

L’analisi dei migliori broker forex

L’aspetto commerciale dell’offerta dovrebbe sempre essere accompagnato da una valutazione attenta di piattaforme che garantiscano sicurezza e conformità legale. In base alle nostre ricerche, i migliori broker per negoziare coppie valutarie sono quelli elencati di seguito.

1. Avatrade, il migliore broker sul forex

AvaTrade è un broker regolamentato in Italia che si distingue per il trading forex, offrendo una vasta gamma di coppie di valute, dalle principali a quell più di nicchia, con più di 40 cross valutari. Per la coppia USD/EUR, gli spread variano da 0,6 pips a 0,9 pips. I trader possono inoltre operare su forex spot e opzioni forex. AvaTrade offre poi strumenti di analisi tecnica e fondamentale, supportati da un team di esperti, per un’esperienza completa nel mercato forex.

2. XTB, spread competitivi e sicurezza

XTB è un broker che si distingue per il trading sul forex e CFD. Offre spread tra i più competitivi nel settore, partendo da 0.8 pips su 48 coppie forex. Il trading avviene tramite la piattaforma proprietaria xStation5. Oltre al Forex, XTB permette di negoziare su oltre 5.000 asset tra cui ETF, azioni e materie prime.

3. eToro, più di 50 coppie negoziabili in-house

Attraverso la sua piattaforma proprietaria eToro offre ai clienti più di 50 coppie valutarie con spread a partire da 1 pip. L’operatore, forse il più noto al mondo grazie ai suoi servizi di copy trading e social trading, è regolamentato dalla SEC in USA, dalla CySEC in Europa e approvato dalla CONSOB in Italia. Dispone di un conto demo illimitato e, sugli investimenti reali dei clienti dell’UE, garantisce la protezione dal saldo negativo.

4. XM, broker efficiente e competitivo

XM è un broker cipriota noto per la rapidità di esecuzione degli ordini senza variazioni di prezzo, con spread forex su oltre 55 coppie valutarie che partono da 0 pips. Offre trading su MetaTrader 4 e 5, con leva fino a 1:30 per i clienti non professionisti e un deposito minimo di soli 5 dollari. XM è regolamentato da diverse autorità internazionali. tra cui CySEC, FSC e ASIC.

Come capire se un sito forex è una truffa

Prima di sottoscrivere un conto con un excange o broker valutario per pria cosa dovremo controllare se la piattaforma rispetta la normativa dell’Unione Europea prevista per i servizi di investimento online. Il rispetto delle regole è infatti un parametro imprescindibile per assicurasi che un broker forex sia affidabile e trasparente, tenendoci al riparo da truffe e frodi.

Ogni piattaforma di investimento in forex ha infatti l’obbligo di registrarsi presso un’autorità competente in uno dei Paesi dell’Unione Europea, che rilascia successivamente una licenza operativa, come nel caso di ADM per i siti di gioco d’azzardo online. Gli operatori regolamentati in UE sono registrati dall’organismo di controllo cipriota CySEC, la Cyprus Securities and Exchange Commission.

La licenza CySEC è accompagnata dal rispetto della direttiva MiFID, atto normativo emanato nel 2004 dal Parlamento Europeo per tutelare gli interessi degli investitori, compreso il sistema di protezione dei dati dei clienti. A tal proposito, è importante accertarsi che il broker online scelto utilizzi un sistema di crittografia evoluto, al fine di tenere al riparo da terzi informazioni sensibili e transazioni degli utenti.

I termini e le condizioni stipulate all’apertura del conto e il metodo di accredito e ritiro del denaro sulla piattaforma sono altri due punti che possono dirci molto circa la professionalità di una piattaforma di forex, nonché la possibilità di contattare direttamente il servizio in caso di dubbi o problemi.

Come scegliere un broker affidabile e di buon livello

Una volta sicuri dell’affidabilità di un operatore valutario online, bisogna capire a quale piattaforma rivolgersi considerando aspetti quali le funzionalità web e mobile. Una piattaforma digitale dal design pulito e dalla formattazione grafica dinamica può risultare decisiva per migliorare l’esperienza di trading degli investitori.

Una società che offre investimenti in forex, ma anche in altri strumenti finanziari come CFD, forex, ETF o social trading deve essere in grado di garantire a tutti i suoi utenti la possibilità di investire in qualsiasi momento, come abbiamo visto con i broker consigliati in questa pagine.

Conclusione

Guadagnare con il forex è possibile, ma richiede una chiara comprensione dei propri obiettivi di investimento e un’analisi approfondita degli operatori di trading valutario. Il rispetto delle normative, la trasparenza delle informazioni, l’attenzione al servizio clienti e la funzionalità delle piattaforme web sono fattori determinanti per distinguere un broker affidabile da uno potenzialmente fraudolento.

In questa guida abbiamo esplorato alcune delle piattaforme di trading più interessanti per il mercato delle coppie valutarie, dove tutti questi elementi sono garantiti, insieme a un’offerta diversificata. Tuttavia, è fondamentale ricordare che ogni investimento comporta un rischio di perdita del capitale: investite sempre solo ciò che potete permettervi di perdere.